Zrušitev FTX: Kaj je pravzaprav šlo narobe na borzi Crypto
Za nov škandal v svetu kriptovalut sta poskrbela kriptomenjalnica FTX oziroma njen ustanovitelj in nekdanji izvršni direktor Sam Bankman-Fried. Leta 2019 je SBF ustanovil centralizirano kripto borzo FTX. Hitra rast FTX je bila predvsem posledica velikih vlaganj v marketing. Zelo kratek čas je bil dovolj, da se je borza dvignila na 3. največjo kripto borzo po obsegu trgovanja. Vse se je spremenilo decembra 2022. Bahamske oblasti so aretirale Bankman-Frieda že 12. decembra 2022 in ga zaprle zaradi številnih obtožb goljufij, povezanih s FTX, ki izhajajo iz obtožbe ameriškega tožilca za južno okrožje New Yorka. Bankman-Friedova ostaja v zaporu brez varščine in čaka na izročitev v ZDA, na kar se namerava pritožiti. Ameriški državni tožilec Damian Williams je ob objavi obtožb proti nekdanjemu izvršnemu direktorju dejal, da gre za eno največjih finančnih goljufij v ameriški zgodovini. Generalni direktor FTX, ki ga je imenovalo sodišče, John Ray je 13. decembra povedal odboru predstavniškega doma ZDA, da FTX "ne vodi računovodstva". Dodal je: "Šlo je dobesedno za poneverbo."
Pridiva malo bližje. FTX je 11. novembra 2022 po hitrem padcu vložil zahtevo za zaščito pred stečajem v skladu s poglavjem 11. Vrednost podjetja je v nekaj dneh padla z 32 milijard dolarjev na bankrot, s čimer se je neto vrednost ustanovitelja in izvršnega direktorja Sama Bankman-Frieda zmanjšala skoraj na nič.
Bankman-Fried je med intervjujem 30. novembra z kolumnistom New York Timesa Andrewom Rossom Sorkinom na vrhu DealBook povedal, da ima na svojem bančnem računu približno 100.000 dolarjev.
Propad FTX je pretresel kripto trg, ki je izgubil milijarde vrednosti in padel pod 1 bilijon dolarjev.
Posledice hitrega padca in propada FTX bodo verjetno vplivale na kriptovalute v prihodnosti in bi lahko celo potegnile navzdol tudi druge trge. Vlagatelji in stranke so izgubili milijarde in vsega ne bo mogoče povrniti, je dejal izvršni direktor FTX Ray na zaslišanju v predstavniškem domu 13. decembra.
16. novembra je bila na zveznem sodišču na Floridi vložena skupinska tožba, ki je trdila, da je Bankman-Fried ustvaril goljufivo shemo kriptovalut, namenjeno izkoriščanju nezahtevnih vlagateljev po vsej državi. Drugi imenovani v tožbi so Steph Curry, Shaquille O'Neal, Shohei Ohtani, Naomi Osaka, Larry David in Kevin O'Leary, ki naj bi sodelovali v shemi Bankman-Fried.
Bankman-Frieda zastopa odvetnik Mark S. Cohen, partner pri Cohen & Gresser, nekdanji zvezni tožilec. Bil je tudi del pravne ekipe obsojene trgovke z ljudmi Ghislaine Maxwell. Caroline Ellison, ki je vodila družbo Alameda Research, povezano s FTX, je za svojega svetovalca najela odvetniško pisarno Wilmer Cutler Pickering Hale in Dorr s sedežem v Washingtonu.
Bankman-Fried je bil obtožen na ameriškem okrožnem sodišču na Manhattnu v osmih točkah, vključno z goljufijo z vrednostnimi papirji in pranjem denarja. Po zaslišanju na sodišču 22. decembra se je zvezni sodnik odločil, da Bankman-Frieda izpusti iz pripora, potem ko so se njegovi odvetniki in zvezni tožilci strinjali z varščino v višini 250 milijonov dolarjev . Je ena največjih v zgodovini. 30-letni nekdanji direktor kriptovalut se je strinjal, da bo živel pri svojih starših, profesorjih prava na Stanfordu, v Palo Altu v Kaliforniji. Omejen bo na območje severne Kalifornije, nosil bo elektronsko nadzorno zapestnico in opravil svetovanje o duševnem zdravju in zlorabi substanc. Obenem so njegovi starši kot garancijo dali svojo hišo in pogodbo podpisali skupaj s še dvema osebama s precejšnjim premoženjem. Njihova identiteta je anonimna. Naslednja sodna obravnava bo sledila januarja 2023 v New Yorku.
Kaj je pravzaprav šlo narobe s FTX
Razkrite ključne informacije
Glavna igralca sta borza kriptovalut FTX in njen ustanovitelj ter nekdanji izvršni direktor Sam Bankman-Fried. Bankman-Fried je bil 12. decembra aretiran in zaprt na Bahamih v povezavi z domnevnimi goljufivimi dejavnostmi pri upravljanju FTX.
FTX je propadel v začetku novembra 2022, potem ko je poročilo CoinDesk izpostavilo morebitne pomisleke glede finančnega vzvoda in plačilne sposobnosti trgovskega podjetja Alameda Research.
FTX se je soočil z likvidnostno krizo in je v tem obdobju iskal sredstva za reševanje. Pomagala naj bi ji konkurenčna borza Binance, ki je razmišljala o nakupu delov podjetja, a se je hitro umaknila.
11. novembra je generalni direktor FTX odstopil in podjetje je razglasilo stečaj.
V urah, ki so sledile, je FTX poročal o "domnevnem vdoru", v katerem so bili ukradeni žetoni v vrednosti več sto milijonov.
FTX, ki ga je ustanovil Bankman-Fried, ko je bil star 28 let, je v treh letih postal ena največjih kripto borz z vrednostjo 32 milijard dolarjev. Bankman-Fried je uporabil agresivno trženje, vključno z oglaševalsko kampanjo za Super Bowl. Kupil je pravice do poimenovanja po košarkarski ekipi Miami Heat. Postal je znan po svojem političnem lobiranju in donacijah, pa tudi po svojem delu za širšo podporo industriji kriptovalut. Ko so vrednosti v začetku leta 2022 padle, je posredoval pri transakcijah v skupni vrednosti okoli 1 milijarde dolarjev, da bi rešil podjetja za kriptovalute, ki so se spopadala s padajočimi cenami žetonov.
Kaj se je zgodilo s FTX?
Propad FTX se je zgodil v 10-dnevnem obdobju novembra 2022. Katalizator je bil 2. novembra poročilo CoinDeska, ki je razkrilo, da ima Alameda Research, podjetje za kvantno trgovanje, ki ga prav tako vodi Bankman-Fried, 5 milijard dolarjev pozicije v FTT, izvornem žetonu. FTX . Poročilo je razkrilo, da je Alamedina naložbena fundacija prav tako v FTT, žetonu, ki ga je izumilo njeno sestrsko podjetje, ne v fiat valuti ali drugi kriptovaluti. To je v celotni industriji kriptovalut sprožilo zaskrbljenost glede nerazkritega finančnega vzvoda in plačilne sposobnosti podjetij Bankman-Fried.
Binance napoveduje prodajo žetonov FTT
Binance, največja kripto borza na svetu, je 6. novembra objavila, da bo prodala svoj celoten položaj v žetonih FTT, približno 23 milijonov žetonov FTT, v vrednosti približno 529 milijonov dolarjev. Izvršni direktor Binance Changpeng "CZ" Zhao je dejal, da je odločitev o likvidaciji FTT položaja borze temeljila na obvladovanju tveganja po propadu kriptožetona Terra (LUNA) v začetku leta 2022.
Likvidnostna kriza FTX in hiter dogovor z Binance
Naslednji dan je FTX doživel likvidnostno krizo. Bankman-Fried je poskušal pomiriti vlagatelje FTX, da so njegova sredstva stabilna, vendar so stranke zahtevale dvige v vrednosti 6 milijard dolarjev v dneh takoj po poročilu CoinDesk. Bankman-Fried je iskal dodaten denar pri vlagateljih tveganega kapitala, preden se je obrnil na Binance. Vrednost FTT je v dveh dneh padla za 80 %.
8. novembra je Binance objavil, da je dosegel nezavezujoč dogovor o nakupu neameriškega podjetja FTX za nerazkriti znesek, s čimer je dejansko največja borza kriptovalut na svetu rešila svojega tesnega tekmeca.
Binance se umika iz reševalnega dogovora FTX
Obljuba o rešitvi je bila majava, saj je Binance dan pozneje odstopil od posla. 9. novembra je borza sporočila, da bo preklicala transakcijo FTX, potem ko je skrbni pregled podjetja med drugim povzročil pomisleke glede napačnega ravnanja s sredstvi strank.
Zamrznjena sredstva FTX
10. novembra je bahamski regulator vrednostnih papirjev zamrznil sredstva FTX Digital Markets, bahamske hčerinske družbe FTX, po novici, da Bankman-Fried zahteva do 8 milijard dolarjev kapitala za reševanje borze. Istega dne je kalifornijsko ministrstvo za finančno zaščito in inovacije objavilo, da je začelo preiskavo FTX.
Bankman-Fried se je še isti dan opravičil za likvidnostno krizo. To je storil tako, da je na Twitterju priznal, da neameriška borza FTX nima dovolj sredstev, da bi zadovoljila zahteve strank. Bankman-Fried je dejal, da je FTX zaradi slabe notranje odločitve napačno izračunal finančni vzvod in likvidnost. V isti temi je rekel, da bo Alameda prenehala trgovati.
Bankman-Fried odstopa z mesta izvršnega direktorja
Bankman-Fried je 11. novembra odstopil s položaja izvršnega direktorja FTX, zamenjal ga je Ray, ki je pred leti vodil podjetje za trgovanje z energijo Enron skozi stečajni postopek.
FTX je istega dne vložil zahtevek za zaščito pred stečajem v skladu s poglavjem 11, pri čemer je razkril, da je bilo v postopku vključenih tudi približno 130 drugih podružnic. Stečajna prijava je pokazala, da ima FTX premoženje v razponu od 10 do 50 milijard USD in obveznosti v razponu od 10 do 50 milijard USD.
Nepooblaščene transakcije na FTX
V nekaj urah po vložitvi zahtevka za stečaj je FTX sporočil, da je bil žrtev "nepooblaščenih transakcij" in bo svoja digitalna sredstva iz varnostnih razlogov preselil v hladilnico. Razlog za paniko.
Nepristranski analitiki so povedali, da sumijo, da je bilo FTX v domnevnem vdoru ukradenih približno 477 milijonov dolarjev.
SCB Bahamas prevzame nadzor nad digitalnimi sredstvi FTX
Komisija za vrednostne papirje Bahamov (SCB) je 18. novembra prevzela nadzor nad sredstvi kriptovalut, ki jih je imela propadla borza FTX. SCB je dejal, da je naročil Bankman-Friedu, naj premakne sredstva kriptovalute v denarnico regulatorja, da zaščiti upnike.
Prihodnost FTX
Prihodnost FTX kot borze kriptovalut je resno ogrožena. Od sredine novembra 2022 so dvigi onemogočeni in obvestilo na spletnem mestu FTX navaja, da podjetje "močno odsvetuje depozite".
Prav tako bo potreben čas, da se razkrijejo širše posledice fiaska FTX za industrijo kriptovalut. Kot največji zlom v kratki zgodovini kriptovalut lahko FTX dodatno odvrne vlagatelje, ki so že tako previdni zaradi pomislekov glede stabilnosti in varnosti. Stranke na platformi FTX morda ne bodo povrnile svojega premoženja, kar lahko vodi do sodnih postopkov. Ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) in drugi regulatorji lahko propad FTX vidijo kot utemeljitev za poostritev regulativnega nadzora nad kriptovalutami, kongres pa bo morda bolj naklonjen temu, da vskoči in oblikuje nove zakone, ki urejajo digitalne žetone in menjave.
Osupljiv propad tretje največje borze po obsegu bo nekaj časa povzročal udarne valove po kripto-vesolju. Kriptoposojilodajalec BlockFi je 11. novembra 2022 začasno ustavil dvige strank in govorice kažejo, da ima morda slabo prihodnost. Crypto.com je opazil povečanje dvigov od 12. do 13. novembra 2022. Genesis Global Capital je ustavil dvige strank iz svoje enote za posojanje kriptovalut. In to je verjetno šele začetek plazu.
Velika napaka FTX?
FTX je 11. novembra 2022 vložil zahtevo za stečaj po skokovitem dvigu strank v začetku meseca. Takratni izvršni direktor Bankman-Fried je priznal, da podjetje nima dovolj sredstev v rezervi, da bi zadovoljilo povpraševanje kupcev.
Ali je FTX vdrl?
V nekaj urah po prijavi stečaja je bil FTX napaden. Borza je opazila "nepooblaščene transakcije", ki so morda ukradle skoraj 500 milijonov dolarjev sredstev, kar je opazil Elliptic. Heker je še nekaj dni praznil denarnice z uporabo, kar so analitiki imenovali "on-chain spoofing". Heker naj bi nato ta sredstva vložil v Ether (ETH).
Kaj se obeta za FTX?
Ustanovitelj FTX je zdaj v zaporu na Bahamih in čaka na izročitev ZDA. Ta preobrat dogodkov je povezan z obtožnico v osmih točkah, vloženo proti Bankman-Friedu 13. decembra zaradi domnevne goljufije zoper vlagatelje in stranke. Od sredine novembra 2022 je regulator za vrednostne papirje na Bahamih zamrznil sredstva FTX. Nadaljnje regulativne preiskave so v teku.
Premoženje FTX ter njegovega ustanovitelja in nekdanjega izvršnega direktorja Sama Bankman-Frieda je združeno. Ustanovitelj naj bi bil trenutno aretiran in je v zaporu v zvezi z množičnimi obtožbami goljufije, navedenimi v obtožnici, ki jo je 13. decembra objavil državni tožilec za južno okrožje New Yorka. Novembra 2022 se je borza kriptovalut FTX zrušila v 10 dneh. Po poročilu, ki nakazuje morebitne težave s finančnim vzvodom in solventnostjo, se je borza soočila z likvidnostno krizo in se poskušala pogajati o rešitvi s strani konkurenčnega Binancea, ki je hitro propadel. Posledice za prihodnost FTX in širše industrije kriptovalut se nadaljujejo in težko je oceniti, kako se bo to odvilo v prihodnosti.
Vir: investopedia.com